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焦作恒企会计:商业承兑汇票如何贴现

录入:焦作恒企会计培训学校  时间:2019/1/14
摘要: 商业承兑汇票如何贴现?商业承兑汇票常见贴现模式有哪些?焦作恒企会计培训学校小编今天和大家一起来看一看。

一、商业承兑汇票买断模式。资金方买断。核行时需要资料:保涵,授信,尽职调查报告,银企协议,领票记录,行长及业务主管的任职文件和身份证明。并且核行同时,全程拍照存档。(可收一年或半年期)。

保函:承保银行对开票企业出具的保函。如果承保银行是支行,要有支行的上级银行(分行)授权。

授信批复函:承保银行对开票企业提出申请的批复和授信。

尽职调查报告:企业向银行贷款,银行对企业的调查审核及评估的一个报告)。

操作流程:(1)资料准备齐全;

(2)上门核实企业是否在正常经营!并且要约见双方法人,目的:核实资料真伪以及企业是否有偿还能力;

(3)双方法人同在业务操作地,资金方显资,然后进行电话核行,核行成功后,放款;

(4)如果双方法人只能有一方法人在业务操作地,依然显资,然后签订协议,对方并交纳部分保证金,然后回出具保函银行所在地,然后进行核行,核行成功后,放款。

二、商业承兑汇票质押模式。授信名单内优质企业名单,包括上巿公司和国有民营企业,这些企业不需要银行的保函和授信,只要企业签订回购协议就可以。

操作流程:出票企业经系统查询,通过之后,银行给企业授信批复,然后约定时间,上门和出票企业签订回购协议。签订完成之后,回到行里放款。质押模式商业承兑汇票贴现,需要时间较长,一般需要20天左右。

三、商业承兑汇票转贴模式:国有大行直贴过、国有大行背书过,均可操作。

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